Open finance
Contas, cartões, transações e mudanças recentes em uma visão que ajuda a entender comportamento financeiro.
Rica
Planejamento financeiro com open finance para decidir melhor.
A Rica organiza contas, carteira, objetivos e acompanhamento em uma visão contínua da vida financeira. Menos coleta de dados, mais clareza para agir.
Resumo do clienteLiquidez8 meses
Objetivo principalCasa em 2029
Mudança relevanteGasto recorrente subiu 14%
Próximo passoRevisar reserva e aporte mensal
O que muda
A informação financeira deixa de ser dispersa.
A Rica conecta dados financeiros com contexto de vida. O resultado é uma base para pensar, priorizar e acompanhar decisões sem reconstruir tudo a cada conversa.
Planejamento
Objetivos, prioridades, restrições e próximos passos organizados como um plano vivo, não como uma planilha solta.
Carteira
Patrimônio, investimentos, liquidez e concentração conectados ao que a pessoa quer construir.
Acompanhamento
Pendências, decisões e alertas para manter a conversa ativa entre uma reunião e outra.
Como funciona
Uma rotina simples para manter o plano vivo.
- Conecte contas e investimentos com open finance.
- Organize objetivos, orçamento, carteira e decisões.
- Acompanhe mudanças e transforme análise em próximos passos.
Para quem cuida da própria vida financeira
A Rica junta informação financeira, contexto e plano em um lugar só para transformar dados em decisão.
Para profissionais financeiros
Cada cliente fica mais fácil de preparar, acompanhar e priorizar, com contexto disponível no fluxo de trabalho.
IA e planejamento
Os clientes dentro da IA que o profissional já usa.
O conector da Rica permite consultar contexto, prioridades, riscos e próximos passos dos clientes diretamente em clientes de IA compatíveis.